新一轮中央国库现金管理定存银行团组建中 哪些银行可以申请？

　　21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

　　1月17日，财政部发布《关于组建2024-2026年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团的通知》（下称《通知》）显示，请有意愿参与的2024-2026年记账式国债承销团成员和储蓄国债承销团成员、公开市场业务一级交易商中的商业银行，以总行发文形式向财政部提出书面申请。

　　申请文件内容除申请表外，还应包括申请银行的基本情况、业务运营和风险控制情况、参与政府债券市场和货币市场交易情况、参与中央和地方国库现金管理业务情况等。申请表内容包括近三年财务经营指标、监管评级和合规情况等。

　　上述申请文件需在1月26日前一并报送财政部国库司，且报送时间以收到纸质申请材料时间为准，同时需抄送人民银行国库局。

　　中央国库现金管理是指在确保中央财政国库支付需要前提下，以实现国库现金余额最小化和投资收益最大化为目标的一系列财政管理活动，操作方式包括商业银行定期存款、买回国债、国债回购和逆回购等。为保证中央国库现金安全，国库现金管理存款银行在接受国库存款时，必须以可流通国债现券作为质押，质押国债的面值数额为存款金额的120%。

　　如，最新一期中央国库现金管理商业银行定期存款招投标于2023年12月25日完成，具备投标资格的商业银行中有39家参与投标，18家银行中标。

　　此次银行团有哪些银行可以参与？根据上述《通知》，有三类银行可提出申请：记账式国债承销团成员和储蓄国债承销团成员、公开市场业务一级交易商。

　　今年1月9日，财政部发布的《关于公布2024-2026年国债承销团成员名单的公告》显示，财政部会同人民银行、证监会确定工商银行等56家机构为2024-2026年记账式国债承销团成员，工商银行等40家机构为2024-2026年储蓄国债承销团成员。

　　具体来看，记账式国债承销团成员包括17家甲类成员，包括六大行、5家股份行、4家城商行、2家券商；39家乙类成员，有7家股份行，其余以城商行居多。

　　储蓄国债承销团成员40家，包括六大行、10家股份行、17家城商行、7家农商行。

　　一级交易商方面，最新名单发布于2023年5月，有51家，包括六大行、12家股份行、16家城商行、6家农商行、5家外资行等。

　　综合上述三类名单来看，入选银行名单基本重合。不过，最终参与银行团名单仍需财政部会同人民银行确定并公布。如，2021-2023年中央国库现金管理商业银行定期存款参与银行团成员名单显示，有54家银行进入其中。

　　值得注意的是，根据《中央国库现金管理暂行办法》规定，在商业银行定期存款操作中，存款银行出现相关行为，财政部将会同人民银行根据后果严重程度，给予警告、劝退、直至解除国库现金管理商业银行定期存款协议关系：出现重大违法违规情况或财务恶化；进行严重不正当投标；不能按照规定提供足额的质押国债；不能及时将到期存款本息足额缴入国库；其它妨害国库资金安全的行为。

　　（作者：李愿 编辑：曾芳）